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![](data:image/svg+xml,<svg display="block" role="presentation" viewBox="0 0 24 24" xmlns="http://www.w3.org/2000/svg"><g d="M 2 8 C 0.895 8 0 7.105 0 6 L 0 2 C 0 0.895 0.895 0 2 0 L 6 0 C 7.105 0 8 0.895 8 2 L 8 6 C 8 7.105 7.105 8 6 8 Z M 4 8 L 4 12 C 4 13.105 4.895 14 6 14 L 10 14 M 12 18 C 10.895 18 10 17.105 10 16 L 10 12 C 10 10.895 10.895 10 12 10 L 16 10 C 17.105 10 18 10.895 18 12 L 18 16 C 18 17.105 17.105 18 16 18 Z" fill="transparent" height="18px" id="Ioh1JC5rr" transform="translate(3 3)" width="18px"><path d="M 2 8 C 0.895 8 0 7.105 0 6 L 0 2 C 0 0.895 0.895 0 2 0 L 6 0 C 7.105 0 8 0.895 8 2 L 8 6 C 8 7.105 7.105 8 6 8 Z" fill="transparent" height="8px" id="ZrCrI93dV" stroke-dasharray="" stroke-linecap="round" stroke-linejoin="round" stroke-width="2" stroke="rgb(0, 0, 0)" width="8px"/><path d="M 0 0 L 0 4 C 0 5.105 0.895 6 2 6 L 6 6" fill="transparent" height="6px" id="emltWYAiE" stroke-dasharray="" stroke-linecap="round" stroke-linejoin="round" stroke-width="2" stroke="rgb(0, 0, 0)" transform="translate(4 8)" width="6px"/><path d="M 2 8 C 0.895 8 0 7.105 0 6 L 0 2 C 0 0.895 0.895 0 2 0 L 6 0 C 7.105 0 8 0.895 8 2 L 8 6 C 8 7.105 7.105 8 6 8 Z" fill="transparent" height="8px" id="WpBecYDfi" stroke-dasharray="" stroke-linecap="round" stroke-linejoin="round" stroke-width="2" stroke="rgb(0, 0, 0)" transform="translate(10 10)" width="8px"/></g></svg>)
01
Connectez vos calendriers et définissez votre pipeline
Synchronisez les calendriers, cartographiez les étapes de votre processus de conseiller hypothécaire et définissez des garde-fous pour la disponibilité, les tampons et les champs obligatoires pour tous les types de prêts.
02
Choisissez des déclencheurs tout au long du cycle de vie du prêt
Utilisez des déclencheurs basés sur des événements ou sur le temps liés aux étapes clés du workflow d'origination de prêt, comme la pré-approbation, l'évaluation, la souscription et la clôture pour envoyer des rappels en temps voulu.
03
Automatiser les messages, les tâches et les transferts
Envoyez des rappels, collectez des documents, dirigez vers des coéquipiers et publiez des mises à jour dans les CRM. Créez des points de contact client cohérents sans suivi manuel.
01
Convertissez plus de prospects grâce à des approches personnelles et opportunes.
Transformez les demandes en consultations avec des confirmations automatiques, des rappels et des reprogrammations. Intégrez la prise de rendez-vous dans votre site et vos séquences d'e-mails pour soutenir les stratégies de fidélisation des prospects hypothécaires. Utilisez le routage et l'admission pour qualifier les emprunteurs, capturer leurs objectifs et les orienter rapidement vers le bon expert produit.
02
Raccourcir le temps de pré-approbation grâce à une prise en charge structurée
Collectez les bonnes données au bon moment, puis déclenchez automatiquement les éléments de la liste de contrôle de pré-approbation hypothécaire. Exigez des informations sur le revenu, l'emploi et le crédit à l'avance, acheminement vers la préparation de souscription, et réduire les allers-retours. Les clients voient des étapes claires à suivre, vous voyez moins de fichiers bloqués.
03
Éliminez le chaos des documents et les étapes manquées
Créez des flux de travail répétables liés à votre liste de documents hypothécaires. Envoyez automatiquement des liens de téléchargement sécurisé, des rappels et des mises à jour de statut. Escaladez les éléments manquants avant les délais et maintenez les parties prenantes alignées. Chaque emprunteur bénéficie d'une expérience cohérente, prête pour un audit.
04
Gardez vos processus de refinancement et d'achat en cours
Établissez des règles de gestion de pipeline de refinancement qui incitent les appels de vérification des taux, la planification des évaluations et les packages de clôture. Automatisez les messages de statut, les alertes internes et les relances après le financement pour les révisions et les références, améliorant ainsi la valeur à vie et les affaires récurrentes.
Routage conscient des pipelines
Dirigez les emprunteurs par produit, profil de crédit, langue ou agence. Alimentez une distribution équitable des leads et des SLA avec des règles flexibles qui reflètent votre processus.
Automatisations motivées par des listes de contrôle
Liez les étapes à la liste de contrôle de pré-approbation de prêt hypothécaire et à la liste de contrôle des documents hypothécaires. Demandez automatiquement des documents, vérifiez l'achèvement et déclenchez les prochaines actions.
Rappels multi-canaux
Réduisez les absences avec des rappels par e-mail, SMS et WhatsApp. Personnalisez le ton et le timing pour chaque étape de prêt et la préférence de l'emprunteur.
Intégrations CRM et opérations
Publiez des événements dans votre CRM, votre système d'origine de prêts et vos outils internes. Gardez les notes, les tâches et les statuts synchronisés à travers l'ensemble du système.
Auto-hébergement et contrôles de conformité
Exécutez Cal.com sur votre infrastructure, contrôlez la résidence des données et appliquez les règles d'accès. Alignez-vous sur les politiques internes et les attentes des auditeurs.
API d'abord et extensible
Utilisez des webhooks et des API pour programmer des flux de travail, des comptes de service et des champs personnalisés. Adaptez des étapes de flux de travail d'origine de prêt uniques sans verrouillage des fournisseurs.
Comment Cal.com soutient-il le flux de processus typique d'un conseiller hypothécaire ?
Définissez les étapes du pipeline, définissez des déclencheurs par étape et automatisez les confirmations, les rappels et les demandes de documents. Les champs d'admission capturent les données de l'emprunteur tandis que la logique de routing et de disponibilité aligne la couverture du personnel avec la demande.
Puis-je refléter les étapes de mon processus de demande de prêt de notre LOS et de notre CRM ?
Oui. Vous pouvez mapper des événements à vos objets LOS et CRM via des webhooks et des intégrations, puis déclencher des messages ou des tâches lorsque les statuts changent, comme une demande soumise, une approbation conditionnelle ou prêt à fermer.
Comment gérez-vous une liste de contrôle d'approbation préalable pour un prêt hypothécaire dans le cadre des flux de travail ?
Créez un modèle de liste de contrôle, exigez des champs clés et demandez automatiquement des documents. Lorsque les éléments sont complets, déclenchez l'étape suivante et informez les parties prenantes tout en maintenant une piste de audit claire.
Cal.com peut-il aider à appliquer notre liste de contrôle des documents hypothécaires ?
Oui. Utilisez les questions préalables à la réunion, les liens de téléchargement sécurisés et les rythmes de rappel requis. Si des éléments manquent, escaladez à un membre de l'équipe ou reprogrammez les conditions jusqu'à ce que la conformité soit atteinte.
Quelles options réduisent les absences pour les examens de taux et de refinancement ?
Activez les rappels multicanaux, ajoutez la détection de fuseau horaire et permettez une reprogrammation facile. Associez avec des déclencheurs de gestion de pipeline de refinancement pour maintenir les jalons sur la bonne voie.
L'hébergement local est-il disponible pour les données sensibles des emprunteurs ?
Oui. Cal.com prend en charge l'auto-hébergement avec des autorisations granulaires et SSO. Vous contrôlez la résidence des données et pouvez répondre aux exigences internes en matière de conformité et de risque fournisseur.
Les développeurs peuvent-ils gérer les flux de travail via l'API ?
Oui. L'API vous permet de créer et de mettre à jour des flux de travail, des modèles et des disponibilités de manière programmatique. Utilisez des webhooks pour synchroniser les changements de statut avec votre LOS et votre entrepôt de données.
Commencer
Automatisez le parcours de votre emprunteur, de la piste au prêt financé. Essayez l'hébergement ou l'auto-hébergement, connectez votre système, et construisez des flux de travail qui accélèrent la pré-approbation et maintiennent chaque dossier en mouvement.
