
01
qualifier et acheminer les emprunteurs
Collecter l'intention de l'emprunteur avec une intake personnalisée, acheminer selon les compétences des agents de prêt, la licence de l'état ou les heures, puis réserver automatiquement la bonne consultation de refinancement sans allers-retours.

02
préparez-vous avec des rappels conformes
Envoyez des rappels par email, SMS ou WhatsApp et des listes de contrôle de documents afin que les emprunteurs se présentent prêts, réduisant ainsi les retards dans votre calendrier de clôture de refinancement.

03
faire un suivi et passer à l'underwriting
Déclenchez des tâches post-appel, envoyez des divulgations, mettez à jour votre CRM et informez les processeurs afin de progresser de la consultation à la souscription sans travail manuel inutile.


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accélérer le temps de clôture
Transformez l'intérêt en action avec des liens de réservation automatisés et un routage instantané qui associe les emprunteurs au meilleur agent de prêt en fonction de la disponibilité, de la licence d'état et de l'expertise en produits. Des rappels et des incitations documentaires garantissent que les emprunteurs arrivent préparés, ce qui réduit le délai de clôture de refinancement. En éliminant la coordination manuelle et les appels manqués, les équipes maintiennent l'élan de la consultation aux divulgations et à l'évaluation, réduisant ainsi de plusieurs jours le temps de cycle tout en améliorant la satisfaction des emprunteurs.
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réduire les absences et les annulations
Des rappels automatisés multicanaux rencontrent les emprunteurs là où ils se trouvent. Partagez les étapes de préparation, les détails de localisation et les options de reprogrammation pour éviter les changements de dernière minute. Pour les propriétaires occupés comparant le refinancement vs HELOC, la clarté et la commodité comptent. Les workflows de Cal.com envoient des confirmations et des relances aux bons moments, ce qui maintient votre canalisation prévisible et votre équipe concentrée sur les prêts financés, et non sur la recherche de présence.


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offrir une expérience moderne aux emprunteurs
Offrez un processus de planification poli et accessible qui semble personnalisé, pas générique. Avec des pages de marque, une gestion des fuseaux horaires et un routage intelligent, les emprunteurs peuvent réserver des heures de consultation pour le refinancement qui correspondent à leur emploi du temps. Ajoutez des questions de pré-qualification pour définir les attentes et recueillir le taux actuel, le solde du prêt et les détails de la propriété, afin que chaque réunion commence avec un contexte et se termine par des étapes claires à suivre.
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construire en toute confiance avec une infrastructure de planification ouverte
Cal.com est open source et axé sur l'API, de sorte que les prêteurs et les équipes fintech peuvent s'auto-héberger, intégrer des plannings et s'intégrer avec les CRM, les plateformes de LOS et les outils internes. Créez des flux de travail personnalisés pour les divulgations, la coordination des évaluations et les suivis après clôture. Vous contrôlez la résidence des données et les autorisations tout en offrant aux agents de prêt une expérience de planification simple et fiable qui évolue à travers les agences et les partenaires.

formulaires d'admission avec routage intelligent
Capturez les détails des propriétés, des prêts et des objectifs, puis dirigez-les par licence, langues, adéquation des produits ou SLA. Réduisez la triage manuelle et faites en sorte que les emprunteurs soient rapidement dirigés vers le bon expert.
rappels et listes de contrôle multicanaux
Les rappels par e-mail, SMS et WhatsApp réduisent les absences. Joignez des listes de contrôle pré-appel, des scénarios de tarification et des documents requis pour garantir des consultations productives.
rotation classique et attribution de priorité
Équilibrez les charges de travail entre les agents de prêts, priorisez les meilleurs producteurs et respectez les horaires des agences. Configurez des tampons de réunion, un préavis minimum et des règles de reprogrammation.
hébergement auto-hébergé respectueux des normes
Hébergez Cal.com vous-même pour conserver les données dans votre environnement. Les rôles granulaire, l'auditabilité et SSO aident à soutenir les exigences de conformité du prêteur.
intégrations profondes et webhooks
Connectez votre CRM et votre LOS, déclenchez des webhooks après les réservations et synchronisez les résultats avec Slack ou des systèmes internes pour transférer des fichiers de la consultation vers la souscription.
consultations de groupe, par téléphone ou vidéo
Offre de réunions en agence, par téléphone ou en vidéo. Générer automatiquement des liens vidéo sécurisés et ajouter des co-hôtes comme des processeurs ou des partenaires immobiliers si nécessaire.
Comment Cal.com aide à déterminer quand refinancer un prêt hypothécaire ?
Utilisez des questions d'admission pour capturer le taux, la durée et les objectifs, puis dirigez les emprunteurs vers un spécialiste qui peut discuter du moment de refinancer les options hypothécaires lors de la consultation.
Pouvons-nous collecter des documents avant la consultation de refinancement ?
Oui. Incluez des liens et des listes de contrôle dans les rappels afin que les emprunteurs apportent des relevés, des lettres de remboursement, des documents de revenus et des pièces d'identité, rendant ainsi la première réunion efficace et conforme.
Comment les rappels réduisent-ils les absences lors des consultations de refinancement ?
Définissez des rappels automatisés par e-mail, SMS et WhatsApp avec des liens de reprogrammation et des étapes de préparation. Des incitations temporelles améliorent la présence et maintiennent votre pipeline de refinancement sur la bonne voie.
Cal.com peut-elle prendre en charge différents produits de refinancement ou des parcours de refinancement par rapport à HELOC ?
Oui. Utilisez le routage conditionnel pour diriger les emprunteurs vers le bon expert pour des prêts conventionnels, FHA, VA, jumbo, ou pour comparer les scénarios de refinancement par rapport à HELOC.
Qu'en est-il de la coordination du calendrier de clôture du refinancement ?
Déclenchez des flux de travail après l'appel pour envoyer des divulgations, notifier les processeurs et planifier des suivis. Cela réduit les délais dans votre calendrier de clôture de refinancement.
L'auto-hébergement est-il disponible pour le contrôle des données et la conformité ?
Oui. Cal.com prend en charge l'auto-hébergement et une architecture API-first afin que vous puissiez conserver les données dans votre environnement tout en intégrant aux systèmes existants.
Comment nous intégrons-nous avec notre CRM et LOS ?
Utilisez des intégrations natives et des webhooks pour créer ou mettre à jour des enregistrements après les réservations, enregistrer les résultats et lancer des tâches dans votre CRM et LOS automatiquement.
Commencez avec la planification de refinancement automatisée
Commencez gratuitement, ou parlez à notre équipe des flux de travail pour votre agence, centre d'appels ou fintech. Configurez le routage, les rappels et les suivis qui réduisent les absences et accélèrent les clôtures. Si vous êtes prêt à développer les consultations de refinancement sans ajouter de travail manuel, créez votre compte ou demandez une démo dès aujourd'hui.














